SBIでiDeCo口座開設

iDeCo口座を開設する上で必要なもの

本人確認書類は、印鑑登録証明書・在留証明書・個人番号カード（表面のみ）も利用可能です。また、印鑑は基本的に金融機関の届出印を押印する際に使います。

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STEP1資料請求（所要時間3分）

では、具体的な口座開設までの流れを解説していきます。最初にこちらのSBI証券の公式サイトから口座開設に必要な資料を請求しましょう。作業は実に簡単で、3分ほどで完了します。

①公式サイトで「お申し込み」から資料請求ページに移動し、氏名・生年月日・住所などご自身の情報を入力して「必要書類のご確認へ」を選択します。

②選択式の設問に回答して「入力内容のご確認へ」を選択。

③入力内容を確認し、「お名前・ご住所・生年月日およびその他項目を確認して申し込む」を選択。

資料請求をする方と口座開設の申し込みをする方が異なる場合以外、最後の確認画面にある「申し込み書類へ印字」のチェックは外さないようにしましょう。後々、書類を書く手間がかなり省けます。

以上で資料請求は完了です。

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STEP2届いた資料を確認（2～3週間で到着）

申し込みから2～3週間ほどで資料が到着しました。意外と待たされましたね。さっそく中身を見てみましょう。

いくつか書類が入っていましたが、この中で口座開設に使うのは下記の3つです。

①には「個人型年金加入申込書」「預金口座振替依頼書 兼 自動払込利用申込書」「加入者掛金配分設定届」「本人確認書類の貼付用書類」の4つの書類が入っています。

末尾には必要経費の説明や取扱商品の説明などが掲載されていました。

②「事業所登録申請書 兼 第2号加入者に係る事業主の証明書」は3枚組の書類で、会社員や公務員の方が勤め先に提出して記入してもらう書類です。自営業、主婦（夫）の方は記入の必要はありません。

STEP3「事業所登録申請書 兼 第2号加入者に係る事業主の証明書」の記入（作業時間2分、回収に1日）

いわゆる「事業主証明書」といわれるもので、こちらは会社員・公務員の方のみ必要な行程です。自営業の方、主婦（夫）の方の記入は不要なので、スキップしてください。

書類は2枚組ですが、「1枚目」と書かれた書類にだけ記入すれば2枚目に複写されます。

なお、私たちが記入すべき箇所は「申出者」の欄のみです。

①氏名、基礎年金番号、掛金の納付方法を記入。加入者ご自身が記入する場合、押印は不要です。

なお掛金の納付方法ですが、お好みで「事業主払込（給与天引き）」か「個人払込（自身の口座から引き落とし）」を選びましょう。

今回は「個人払込」を選びました。「事業主払込」にすると加入時や掛金額の変更時に勤め先にお願いすることが増えて何かと手間がかかりますし、転職の可能性なども考慮すると「個人払込」を選ぶ方が無難だからです。

②勤め先の人事・労務などの担当者にこの書類を提出し、記入を依頼。

③書類を回収し、毎月の掛金額を記入。

掛金の金額設定についてはSTEP4で詳しく説明します。

以上で「事業所登録申請書 兼 第２号加入者に係る事業主の証明書」の準備は完了です。

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STEP4「個人型年金加入申込書」へ必要事項を記入（所要時間7分）

ここからは、「SBI証券iDeCo(個人型確定拠出年金)に係る書類送付のご案内」の冊子内の「個人型年金加入申込書」から記入を進めます。

①氏名・基礎年金番号を記入（押印は加入者と申込者が異なる場合のみ必要）。

資料請求時に「申し込み書類へ印字」をチェックしていない場合は、生年月日・性別・住所・被保険者の種別の記入も必要になります。

②掛金の納付方法を選択（会社員・公務員のみ）。今回は「個人払込（自身の銀行口座から引き落とし）」を選択しました。

③引き落としに使いたい銀行口座の口座番号や支店名などの情報を記入。

こちらは納付方法によって記入する人が異なります。

• 「個人払込」の場合→ご自身で記入すればOK。
• 「事業主払込」の場合→勤め先の担当者が記入。ただ場合によっては記入そのものが不要な場合もあるので、まずは勤め先の人事・労務担当者に確認を取りましょう。

前述したように、手間や転職の可能性なども考慮すると個人払込の方がおすすめです。

④「掛金額区分」に毎月の掛金額を記入。

5000円から金額を指定できますが、上限額は職業によって異なるので、下表を参考に無理のない範囲で金額設定を行ってください。私は20代でまだまだ余裕もないし、年に1回金額の変更も可能なので5000円にしました。

なお、月単位で掛金額を変更したい場合は「納付月と金額を指定して納付します」にチェック。さらに「加入者月別掛金額登録・変更届」をSBI証券のサポートデスクに請求して、記入の上返送用封筒に同封してください。

⑤企業型確定拠出年金の加入履歴の該当箇所にチェックを入れる

会社員の方の場合、ご自身が企業型確定拠出年金に加入しているかどうかを確認してください。加入状況によっては掛け金の上限が変わったり、そもそも加入資格がない場合もあります。分からない場合は、人事・労務担当者に問い合わせてみましょう。

⑦現在のお勤め先の情報を記入する（会社員・公務員の方のみ）。STEP3で記入した内容を基に埋めてもらえばOKです。

⑧「【第1号被保険者】の方はご記入ください」の該当箇所にチェック、記入（自営業の方のみ）。

以上で「個人型年金加入申込書」の準備は完了です。

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STEP5「預金口座振替依頼書 兼 自動払込利用申込書」の記入（所要時間3分）

掛け金の引き落とし先の情報を記入する書類です。考えて記入する箇所はありません。

①氏名を記入。「申し込み書類へ印字」にチェックしていない場合は住所・電話番号の記入も必要です。

②引き落としに使いたい銀行口座の情報を記入&届出印を押印。

金融機関の届出印の登録がなく、サインを登録している場合は押印箇所にサインを記入してください。どちらも登録がない場合は金融機関に対応方法を確認してみましょう。

こちらもSTEP4の③同様、掛金の納付方法によって記入する人が異なります。

• 「個人払込」の場合→ご自身で記入。
• 「事業主払込」の場合→勤め先の担当者が記入。なお、「事業主払込」を選択して口座情報の記入が不要だった場合は、こちらも記入する必要はありません。

以上で「預金口座振替依頼書 兼 自動払込利用申込書」の準備は完了です。

STEP6「加入者掛金配分設定届」の記入（所要時間10分）

iDeCoを始めた後に毎月の掛金で購入する商品とその配分を設定する書類です。

①氏名・基礎年金番号を記入。資料請求時に「申し込み書類へ印字」をチェックしていない場合は、生年月日・性別・住所・被保険者の種別の記入も必要になります。

※生年月日はフェイク上書きしてます。

②積み立てたい商品とその配分を設定。この書類で悩むのはここでしょう。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
• SBI・全世界株式インデックス・ファンドあたりがお勧めです。

以上で「加入者掛金配分設定届」の準備は完了です。加入後も配分の変更は可能ですから、あまり考えすぎず気になった商品を購入してみるのも良いと思いますよ。

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STEP7「本人確認書類」のコピーを準備・貼付（所要時間5分）

運転免許証か健康保険証のコピーを貼付する台紙です。ほとんど説明は不要かと思います。

①本人確認書類（主に運転免許証か健康保険証のいずれか）のコピーを取る。表裏両面必要です。

②コピーした本人確認書類を切り取り、貼付位置に貼りつけ。 健康保険証のコピーを使う場合は、被保険者記号・番号および保険者番号をペンなどで黒く塗りつぶしてから貼り付けましょう。

以上で「本人確認書類」の準備・貼付は完了です。なお、上述した2つの本人確認書類以外を使用する場合はコピーをそのまま返送用封筒に入れてしまって構いません。

STEP8申し込み書類を郵送（投函から口座開設完了まで所要時間約1～2ヵ月）

申し込み書類の準備がすべて完了しました。あとはそれぞれの書類を冊子から切り取り、返送用封筒に入れてポストに投函すれば申し込み作業は完了です。お疲れさまでした！

不備などがなければあとは待つだけ。SBI証券側の手続きが終わり次第、申込書を受理したという連絡が入ります。その後、iDeCo口座の口座番号とパスワードが発行され、基本的に初回掛金の拠出（引き落とし）月の中旬ごろに届きます。

なお、初回掛金の拠出月はSBI証券側が申し込み書類を受理した日によって異なります。基本的な受付日と掛金の拠出月の違いは以下の通りです。

STEP9口座開設完了！

実際に口座開設してみましたが、資料請求をする際に「申し込み書類へ印字」にチェックを入れておくと同じことを何度も書く手間が省けてとても便利です。作業自体は30分ほどと、あまり時間をかけずに終えられた印象です。

iDeCoは節税メリットを受けながら老後資金を形成できる国の私的年金制度で、受け取り年齢は原則60歳以降。興味があるなら、早く始めるに越したことはありません。ぜひSBI証券で、iDeCoを始めてみてくださいね。