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積立NISAの設定方法

 

まずは証券口座を開こう

楽天証券イチオシなので楽天証券バージョンで紹介しますね。

ザックリの流れ

  • メール登録
  • 本人確認
  • お客様情報入力
  • ログインして初期設定

まず開設

「楽天会員の方」「楽天会員ではない方」

楽天の会員じゃない人バージョンで以下解説するよ。

楽天会員の人は楽天のIDとパスワードでログインしてね。

本人確認

メールを受信したら、記載されているURL(7日間で無効)をクリックします。すると、「本人確認書類の選択」画面が現れるので、

  • 運転免許証
  • 個人番号カード(マイナンバーカード)※紙の「通知カード」は不可

選びます。

楽天証券の積立NISA口座開設にあたっての本人確認書類の選択

印刷して郵送、スマホで写真撮ってアップロードどっちでもオッケー!

QRコードが表示されるので、スマホで読み取りすればスマホで提出できるよ。

お客様情報入力

氏名、性別、生年月日、住所などの情報を入力。

まずはつみたてNISAから始めたい場合は、次のようにチェックがお勧め(あとから変更もできます)。

 

①「確定申告が不要」特定口座(源泉徴収あり)

特定口座(源泉徴収あり)を選ぶと、楽天証券が納税までを代行してくれるので、確定申告の手間が省けます。

②「つみたてNISAを開設」

現在申し込み手続きをしているのは、通常の株式取引などを行う「総合口座」です。総合口座を開設して初めて「つみたてNISA口座」が申し込めるようになります。

③楽天銀行口座「申込む」

楽天証券と楽天銀行は相性がよく、口座を連携(=「マネーブリッジ」)すると、楽天銀行から楽天証券に24時間無料で入出金できます。

また、普通預金金利がメガバンクの100倍の0.1%(税引前)になります。2022年4月1日以降は預金残高300万円以下まで。300万円を超える部分については、年利0.04%(税引前)に変更されます。

④iDeCo(イデコ)「申込まない」

個人的にiDeCoできる環境ならした方がいいと思いますが、NISAと一緒に手続きすると忙しいので今回はパスで。

⑤楽天FX口座の申込「申込まない」

基本不要かと。

⑥信用取引口座の申込「申込まない」

基本不要かと。

「パスワード」を設定し、「重要書類への同意」すると、口座開設申込は完了。

最短で翌営業日にメールで「ログインID」が送られてくるよん。

2.4. ログインして初期設定

翌日以降、メールで「ログインID」が届いたら、ログイン画面から早速ログインしてみましょう(申込時に設定した「パスワード」が必要になります)。

ログインできたら、「ご登録はこちから」をクリックし、

 

  • 暗証番号設定
  • 投資経験に関する複数の質問に回答
  • 勤務先登録

 

を行うと「初期設定」が完了します。

「NISA・つみたてNISA口座でお取引いただけます」というメールが届いているのを確認できれば、楽天証券でつみたてNISAが始められます。

 

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一紗
こんにちは 相沢一紗と申します。 保険会社と銀行に15年勤務する6歳と0歳の母。 東京都に住んでいる世帯年収800万円のワーママです。 初めての育休でアレコレ張り切って育児グッズを買ったり、映えるお店でママ友ランチをしまくった結果、1年半の育休で-100万円! 慌てて食費や電気代を節約するも、長続きせず(´;ω;`)ウッ… その後、格安スマホに切り替えたことがキッカケでラクチン節約に目覚める。「ズボラでも家計簿が無くても」できる節約・貯金術を紹介します。
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育児中なのでお返事が遅くなることが、あるかもしれませんがお返事は必ずします!!

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